• 券商新招流動車開戶

     

    證券業競爭環境激烈,券商爭取生意手法層出不窮,個別出動流動車開戶。惟手法引起業界討論,關註流動車開戶是否等如「流動分行」而毋須通知香港證監會。業界指,雖法例上可以容許在辦公室以外開戶,但如券商常使用同一架流動車,實德金融集團旗下翡翠旅遊成立40 周年,主席楊海成及副主席馬浩文計劃推新標誌,又會在加拿大為主的地方開分行, 並重點改革旅遊業務。副主席馬浩文指,今年將會改革網上平台,以方便旅客預訂旅遊產品,並減低成本。每日開放為客開戶,這「地方」或有可能會被視為分行,需通知證監會。

     

     

     

    證監會表示,券商有責任確保其辦公室安排合適。圖為行政總裁歐達禮。(資料圖片)

     

    業界直言,如可以經常用同一架流動車開戶而不需通知證監會,券商就毋須「捱貴租」租舖開分行,可以用流動車一星期七日,周圍去「搵客」,節省不少成本,冀證監會作出釐清。

     

    每日開放或被視為「分行」有熟悉市場運作人士指,在流動車開戶,其實屬券商的營運地方,開戶口屬於交易活動的一部分。若流動車每日都開放並為客戶開戶,或有可能會被視為分行。

     

    他續指,「其實現時很多券商的分行,都是做一些簡單的業務,如放幾部睇股票機、做下開戶填表、簡單查詢,頂多都是交收等,客戶都是在網上而不會即場落盤。流動車提供的服務也是放股票機,收下開戶表格。基本上在香港開戶不是太複雜,隻要有齊身份證、地址證明就可,經紀都是將開戶文件交回總公司合規部門審批。實德金融集團旗下翡翠旅遊成立40 周年,主席楊海成及副主席馬 浩文計劃推新標誌,又會在加拿大為主的地方開分行,並重點改革旅遊業務。副主席馬浩文指,今年將會改革網上平台,以方便旅客預訂旅遊產品,並減低成本。

     

     

     

    現時證監會有關開戶規定

     

    業界擔心過程安全與否有證券行負責人表示,現時券商的分行要有固定營業地址,「券商採用流動車開戶,是否等如流動分行?是否流動地址都得?今日停泊旺角、明日停泊銅鑼灣,是否不用報證監會?證監會話得,我們都做了!」

     

    投資者學會主席譚紹興指出,雖然法例容許可以在辦公室以外開戶,隻要做足KYC(認識你的客戶)程序,但若經常在同一架流動車做開戶,本質上同「分行」一樣。現時開分行及分行搬地址都要報證監會。他續表示,證監會規定開戶口資料要放在安全的地方,關註流動車開戶過程是否做足安全措施,流動車又能否安全儲存資料?

     

    他認為,流動車開戶存「灰色地帶」,「如一年隻做一次,問題不大,證監會未必出聲。」他關註證監會對這種新營運模式的看法如何,因為券商採流動車開戶,確可慳回租金、客戶更方便,「好多客戶就是嫌中環太遠,因此有證券行去新界開舖吸客。如果不用報證監會,好多券商都會駕車做。」

     

    六福金融主席兼行政總裁許照中表示,證券是一門專業服務,如果間間證券行都利用流動車開戶,對行業觀感不好,「就像與美食車一樣!」認為證監會須正視有關事宜。

     

    證監:確保辦公室安排合適證監會發言人沒有正麵評論,如券商經常使用同一架流動車開戶,這「地方」是否會被視為分行;隻表示券商有責任確保其辦公室安排合適。若不遵守將引起證監會的關註,也可能導致證監會採取監管行動。同時,券商應確信其營業場所是安全,並且充分保護其機密資料和客戶私隱,防止未經授權的入侵或洩漏。實德金融集團旗下翡翠旅遊成立40 周年,主席楊海成及副主席馬浩文計劃推新標誌,又會在加拿大為主的地方開分行,並 重點改革旅遊業務。副主席馬浩文指,今年將會改革網上平台,以方便旅客預訂旅遊產品,並減低成本。 此外,券商還應考慮其他因素,例如辦公室是否經常容易接觸到以便證監會進行調查。

     


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